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如何选择合适的遗产规划律师?

Updated: Mar 13, 2023

遗产规划是家庭财富管理的重要组成部分。不过,不少人对如何选择遗产规划律师感到非常困惑。究竟什么样的律师最适合自己呢?李律在这里从专业角度跟大家分享一些心得: 


1.     选择会倾听的遗产规划律师


这其实是个性化服务的基础。只有将法律知识跟您的遗产规划目标相结合,律师才能更好的为您服务。现代社会里,每个家庭的情况都不一样,从家庭资产种类和价值,子女情况、移民身份,职业和婚姻状况,以及人生价值追求等等都存在各种差异。因此,每个家庭想要达成的财富传承目标都不尽相同。有人只图规避遗产认证程序(Probate),有人更关心节省遗产税或所得税、有人担心子女离婚、有的太太要防老公有私生子分财产,还有人做生意要防债权人追债等等。好的律师会很耐心的倾听您对家庭情况的介绍,精准把握您最想解决的问题,并会在具体的规划方案和文件起草中有所侧重。这样,律师给您提供的服务才会是具体的、个性化的,才是符合您家庭需要的。


2.     注意律师的工作流程,选择有详细规划议程的遗产规划律师


 在首次与律师的接触中,您需了解律师进行遗产规划的工作流程。通常来说,首次咨询并跟律师确定委托服务关系后,律师会安排会议时间,与您具体讨论遗产规划的内容。如果您家庭情况简单,目的只是规避Probate,会议在1个小时内即会结束,甚至首次咨询时即可讨论规划安排。但如果您需资产保护或税务规划,或有其他家庭特别情况,根据我们的经验,会议时间可长达1.5-2个小时。因为信托合同、Pour-over 遗嘱,财产授权书、医疗授权书等这些常规文件中的很多条款都需要跟您具体商讨,不能统一定制。如果您有境外资产,人寿保险、退休账户或数字货币等特别资产,或进行复杂的不可撤销信托设计,律师还需花费更多时间跟您沟通。会议结束后,律师会进行文件起草,之后安排文件签字。不少律师也会在签字会议上详细介绍文本内容。深入了解律师的工作流程,有助于您判断律师是否正在为您提供个性化的服务。


3.     办公地点相对不重要


虽然遗产规划中涉及不少联邦遗产税、赠与税和所得税,但基本的信托结构还需遵循本州法律的要求。因此,您需要找本州的持牌律师帮忙进行遗产规划。至于律师的办公地点,倒不一定非要在您家附近。现代通讯手段发达,本州内的交通也很顺畅,不少律师在主要大城市都设有办公室。有些律师还对行动不便的年长人士提供上门服务。这些都可以灵活安排,关键还是要了解律师的具体服务水平和执业操守


4.     律师的年龄也相对不重要


不少人以为年纪大的律师就一定经验丰富,其实不一定。衡量律师经验要看从事相关业务的年限和具体的精力投入,而不是实际的年纪。有不少银发族律师过去其实一直在做诉讼业务,中间转行做了遗产规划;还有些律师年轻时拿了牌照后并没有执业,而是忙于照顾家庭,或从事其他行业,年纪很大了才开始做律师。因此,不要把年龄跟经验直接划等号。关键要看这个律师是否在持续学习,执业期间是否一直比较活跃。当然,真正年长且经验丰富的律师是很好的选择;但是已有好几年执业经验且相对年轻的律师,服务您的家庭时间可能会更长,也是非常好的选择。


5.     了解遗产规划律师的业务侧重点,选择有某方面专长的律师。


根据日常所接触的客户类型不同,遗产规划律师在执业上也是有侧重点的。比如有律师专做同性婚姻的遗产规划,有律师对服务有宗教信仰的家庭很有经验,有律师精通退伍军人的遗产规划政策,有律师在成立慈善基金会上是专家。笔者因为是第一代移民,接触的客户大多是跟自己背景类似的中美跨境新移民家庭,因此在处理国际遗产规划方面有独特的经验和视角。您在选择遗产规划律师的时候,最好结合自身情况,留意每一位律师的专长所在,才能找出合适的律师。


以上只是笔者的抛砖引玉,希望可以帮到有遗产规划需要的朋友。当然,最重要的是现在就行动起来,多跟律师接触,及早进行家庭财富传承和遗产规划。

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