设立信托必须请律师的关键原因是什么?

在数字化时代，许多事务看似可以“自助解决”，包括设立信托。网络上随手下载的模板、AI生成的合同，甚至有人认为“填几个表格、写上名字”， 似乎一份信托就设立好了。但作为专业律师，我们经常遇到的，是在人过世后，继承人带着自写的信托文件，来求助律师和法院“补救”。当事人原本只是想“省点律师费”，结果却把家庭推入遗产争夺、资产被冻结、超额纳税的灾难中。那到底聘请律师完成信托规划，有哪些不可替代的价值呢？

第一， 有律师参与的财产传承规划，可以保证您的信托文件质量达到法官眼里合格的标准。成立信托的文件是一种法律文件。写在上面的话都有法律背后的含义，不能用平常的想法理解。对于没学过法律的人，只靠自己临时读些网上材料和模版，是不会真正明白放在他们文件里的每句话背后的法律后果的。为了让非法律背景的人看懂，网上的材料通常都会对法律概念做简化说明。这样，您理解的文件内容，跟实际受过专业训练的法官的理解会差距甚远。而美国律师的功能之一就是解释法官的判案思路，明白法官审核的重点，只有由律师把关的信托遗嘱文件，才能真正实现您的规划目标，并容易获得法官的承认。

第二， 有经验的财富传承规划律师可以同时提供资产保护和税务规划。资产传承过程中，是有税务事件发生的。自己做信托遗嘱，很难明白其中涉及的各种税务问题。最终以为省了律师费，更多的钱却白白给了国税局。笔者就曾经遇到这样的真实案例，客户自己做的信托，不知道里面的错误，导致每年向国税局多交20几万的税金，且持续多年。这就是典型的捡了芝麻，丢了西瓜。

第三， 律师提供的最无法替代的价值是在您过世后，可以站在法庭上，为您作证，替您说话、解释您的意图，捍卫您的选择。在美国法院处理遗产分配事宜中，法官主要考量的就是当事人的意图。可人已过世，您在订立信托和遗嘱时的真实意图，就需要其他证据证明。如果整个信托或遗嘱过程都是您自己一个人完成的，没有律师， 没有专业审查文书语言的过程，那么将来任何人提出质疑，都可能让整个信托失去效力。有律师参与的财富传承分配规划则不同，律师可以在您过世后，出庭或提供声明，说明：

·       您当时的精神状态是否清晰；

·       您是否理解信托文件内容；

·       所有条款是否是在自由意志下制定的；

·       文件是否反映了您真实的资产分配意图。

而以上这些证明内容对判定您的信托和遗嘱文件是否有效至关重要。通常由于律师的执业身份，他们也会配合出庭作证，其他人则未必。律师作为法律专业人士，亲自全程参与您的财产规划，其证言的证明力度是最高的。没有任何人比律师出具的证人证言更加有说服力。这样可以更好的帮助落实您的真实财产分配意愿，防止由于缺乏证据，导致遗产分配按照不合您心意的方式分配。换句话说，您所支付的律师费，不仅涵盖了帮助您设立信托的法律服务，更是“购买”了一份专业人士的“可被法律系统采信的证明”。这是一份极其宝贵的法律保障。为了您的财产安全和后代顺利继承财产，您必须要请律师参与到财富传承规划的设计和执行中来。